Kara para çok gizli ve karmaşık bir yapıya sahip olduğu için, her yıl milyarlarca dolar çeşitli şekillerde aklanıyor. Suç kanallarından elde edilen gelirlerin aklanması da suç çetelerinin büyümesine yol açıyor. Kara paranın bahsedilen riskleri sonucunda yerel ve küresel kapsamlı düzenleyici kurumlar kurulmuş durumda. Düzenleyici kurumlar, risk altındaki kuruluşları düzenleyerek ve denetleyerek mali suçları önlemeyi amaçlıyor. Bu nedenle de kuruluşlar çeşitli yükümlülükleri sağlamak durumundalar.
Günümüzde teknoloji dünyasında mali suçlarla mücadelede geleneksel ve manuel yöntemler işlevini yitirdi. Suçluların her geçen gün yeni bir kara para aklama yöntemi geliştirmesiyle birlikte, geleneksel ve manuel yöntemleri kullanan kuruluşlar mali suçlara karşı savunmasız kaldı. Ayrıca bu kuruluşlar, düzenleyiciler tarafından yapılan denetimler sırasında cezalandırılmaktalar. Sanction Scanner’ın “Kara Para Aklamayı Önleme Yazılımı” (AML) kuruluşların kontrol süreçlerini daha hızlı ve daha güvenli hale getiriyor. Böylece kuruluşların yasal gerekliliklerinin sağlanmasına yardımcı olur ve mali suçların önlenmesinde etkin bir rol oynar.
AML Yazılımları Neler Sağlar?
Uluslararası AML düzenlemelerine göre, finansal kuruluşlar ve diğer yükümlü kuruluşlar, müşteri hesap açılışlarında bazı kontroller yapmak zorundalar. Kuruluşların, bir müşteri hesabı açarken Müşterini Tanı ve Müşteri Durum Tespiti yükümlülüklerini yerine getirmeleri gerekir. AML İsim Tarama Yazılımı, kuruluşların Müşteri Katılımı (KYC katılımı) süreçlerini hızlandırır. Aynı zamanda müşteri katılımı olarak da adlandırılır. Kuruluşlar müşterilerini yaptırım listeleri, arananlar listeleri ve PEP listelerinde kontrol eder. Bu kontroller ile müşteri risk seviyesi saniyeler içinde belirlenir.
Müşteri İzleme
Düzenleyici kurumlar, kuruluşların müşterilerini düzenli olarak kontrol etmelerini ister. Müşterilerin risk seviyeleri zaman içinde değişebilir. Kuruluşların bu riskten kaçınmak için müşterilerini düzenli olarak kontrol etmesi gerekir. Şirketler, müşteri izleme süreçlerinde AML yazılımlarını kullanarak iş yükünü azaltabilirler.
Havale ve Ödeme Taraması
Gün boyunca finansal sistemler üzerinden milyonlarca finansal işlem gerçekleştiriliyor. Mali suçlar, mali işlemler yoluyla işlenebileceğinden, kuruluşlar mali işlemleri kontrol etmeliler. Kuruluşlar, AML İşlem Tarama Yazılımı ile müşterilerin havale ve ödeme işlemlerinde alıcı ve göndericiyi saniyeler içinde kontrol edebiliyor. Finansal işlemdeki alıcı veya gönderici çeşitli listelerde tespit edilirse yazılım alarm üretir ve işlem durdurulur. AML yazılımı raporlar oluşturur ve kuruluşlar bu raporları yetkili makamlara iletir.
İşlem İzleme
AML İşlem İzleme Yazılımı, kuruluşların AML programlarını güçlendirir. İşlem İzleme Yazılımı, müşterinin geçmiş bilgilerine, risk düzeyine ve çeşitli verilere dayanarak müşterinin olağan dışı işlemlerini tespit etmesini sağlar. Finansal kurumlar, işlem izleme yazılımları ile şüpheli işlemleri tespit edebilir.
Sanction Scanner Nasıl Yardımcı Olur?
Sanction Scanner bir AML uyumluluk yazılımıdır. Yaptırım ve PEP Tarama hizmetleri sunar. Kuruluşlar, Sanction Scanner’ın gerçek zamanlı ve küresel kapsamlı verileriyle AML gereksinimlerini karşılayabilir. Güçlü API desteğiyle projelerine Sanction Scanner’ı dakikalar içinde entegre edebilirler. Kuruluşlar, API ile tüm kontrol işlemlerini otomatik olarak gerçekleştirir ve iş yükünü azaltır
Daha fazla bilgi için tıklayınız.
